Autoritatea de Supraveghere Financiară informează publicul cu privire la apariția unor încercări de fraudă, în care indivizi necunoscuți pretind în mod fals că ar fi angajați ai instituției. Aceste tentative vizează obținerea ilegală de informații financiare de la cetățeni, prin metode de manipulare și inducere în eroare.
Instituția atrage atenția că acest tip de fraudă se bazează pe simularea unei anchete oficiale care pare să implice mai multe instituții, pe presiunea psihologică exercitată asupra victimei și pe solicitarea de informații bancare sensibile, însoțită de impunerea unor documente ilegale.
„Într-un caz recent, o persoană a fost contactată succesiv de pretinși angajați ai unei bănci, ai Poliției și ai ASF. Sub pretextul investigării unui presupus furt de identitate și a unei cereri fictive de credit, aceste persoane au creat o aparență de urgență, determinând victima să furnizeze informații personale și financiare sensibile. În ultima etapă a schemei frauduloase, victima a fost contactată de un individ care s-a recomandat drept reprezentant al ASF. Acesta a transmis printr-o aplicație de mesagerie o așa-zisă carte de vizită digitală, folosind date de indentificare reale (nume și fotografie) ale unui angajat ASF, pentru a conferi o aparență de legitimitate. Ulterior, sub pretextul desfășurării unei „proceduri confidențiale de protecție a conturilor bancare”, presupusul angajat ASF i-a solicitat victimei semnarea unui contract de confidențialitate cu prevederi abuzive și fără temei legal, în care erau menționate penalități financiare considerabile, în cazul divulgării discuțiilor. Mai mult, acesta i-a solicitat victimei să-i comunice sumele pe care le deține în toate conturile bancare”, au comunicat reprezentanții ASF.
ASF anunță că nu contactează telefonic persoane fizice pentru a solicita semnături, informații financiare personale, declarații verbale sau semnarea unor contracte de confidențialitate. Toate comunicările oficiale ale instituției sunt realizate prin intermediul unor canale formale, transparente și conforme cu prevederile legale. Acțiunile care presupun asumarea frauduloasă a identității instituției și dezinformarea cetățenilor constituie o încălcare serioasă a normelor legale și etice.
Instituția îndeamnă cetățenii care sunt contactați în astfel de condiții să întrerupă imediat conversația, să nu furnizeze niciun fel de informații personale și să sesizeze poliția.
ASF colaborează strâns cu autoritățile competente pentru a investiga și sancționa aceste tentative de fraudă. Mai multe informații despre acest subiect pot fi consultate pe site-ul oficial al ASF.
Denisa POPA
Foto: Facebook/Autoritatea de Supraveghere Financiară
